Trang tin BĐS hàng đầu Bình Dương

Kênh đầu tư nào sẽ 'tỏa sáng' trong năm 2018?

25/07/2018 - 10:07
Chứng khoán và bất động sản là hai kênh đầu tư được đánh giá là có mức sinh lời tốt nhất trong năm 2017. Nhưng với năm 2018 thì kênh đầu tư nào có thể sẽ “tỏa sáng” và nên bỏ tiền vào đâu để có sự an toàn?
kênh đầu tư

Trong câu chuyện trao đổi với chúng tôi, chuyên gia kinh tế Nguyễn Trí Hiếu đã hé mở những câu trả lời không dễ dàng này và cũng dành những lời khuyên thú vị cho các nhà đầu tư nói chung và các quý bạn đọc của Thời báo Tài chính Việt Nam nói riêng. 

* PV: Thưa ông, nhìn lại năm 2017, ông đánh giá thế nào về mức sinh lời từ các kênh đầu tư như bất động sản, vàng, chứng khoán, ngoại tệ?

- TS. Nguyễn Trí Hiếu: Trong năm 2017, nếu tính các kênh đầu tư truyền thống là tiền gửi ngân hàng, ngoại tệ, vàng, bất động sản và chứng khoán, thì trong 5 kênh này, 2 kênh có lẽ nổi bật nhất là chứng khoán và bất động sản (BĐS). Thị trường chứng khoán (TTCK) đã có sức bật rất mạnh trong năm 2017, tăng trưởng khoảng 50% và đến đầu năm 2018, VN-Index đã lên đến trên 1.000 điểm. Đây là điều đáng mừng, nhưng cũng rất ngạc nhiên dưới con mắt của giới chuyên gia chúng tôi.

Chứng khoán tăng mạnh như vậy một phần là do chuyển biến tích cực của nền kinh tế, với sự tăng trưởng kinh tế vượt mục tiêu 6,7%, toàn bộ 13 chỉ tiêu kinh tế đặt ra đều hoàn thành; dự trữ ngoại hối quốc gia tăng, đạt 54,5 tỷ USD, từ đó đã kéo theo TTCK bùng nổ.

Một yếu tố nữa, đó là khối ngoại đã đổ tiền rất mạnh vào TTCK Việt Nam trong năm 2017, trở thành động lực thúc đẩy thị trường tăng trưởng. Bên cạnh đó, sự cải tổ nền kinh tế, tiết giảm thủ tục hành chính, khuyến khích các nhà đầu tư nước ngoài… của Chính phủ cũng đã tác động tích cực đến TTCK. Ngoài ra, các thị trường chứng khoán toàn cầu cũng có sự hứng khởi trong năm 2017, từ đó ảnh hưởng tích cực đến tâm lý của các nhà đầu tư ở Việt Nam.

Kênh thứ hai cũng có sự tăng trưởng tốt là kênh Bất Động Sản, nhất là tại TP. Hồ Chí Minh, thị trường BĐS sôi động và đặc biệt là ở phân khúc thị trường đất nền. Đây là kênh có sự tăng trưởng và phát triển tốt trong năm 2017.

20150104-chuan-bi-mo-ban-du-an-dat-nen-phuoc-loi-1

Bất động sản đang là một trong những kênh đầu tư phổ biến và được yêu thích

Trong 3 kênh còn lại, có lẽ kênh được mọi người quan tâm nhất là tiền gửi ngân hàng. Trên quan điểm tài chính thì đây không phải là đầu tư, mà người có tiền cho ngân hàng vay để lấy lãi và không sợ mất vốn. Nhưng với nhiều người thì vẫn xem đây là một kênh đầu tư. Kênh ngoại tệ và vàng có sự ổn định trong năm 2017 và nếu tính giá thị trường thì thậm chí còn giảm đôi chút. Do đó, đây là hai kênh đầu tư được xem là kém hấp dẫn nhất.

* PV: Một hoạt động đầu tư mặc dù không được pháp luật Việt Nam thừa nhận, nhưng lại thu hút rất mạnh sự quan tâm của giới đầu tư trong năm 2017, đó là đầu tư vào đồng tiền ảo Bitcoin. Ông nhìn nhận thế nào về hoạt động đầu tư này?

- TS. Nguyễn Trí Hiếu: Đây là một hiện tượng tài chính mà có lẽ làm ngạc nhiên tất cả mọi người trên thế giới. Đồng bitcoin được xây dựng cách đây khoảng độ 10 năm. Chúng ta quen gọi là đồng tiền ảo, nhưng bây giờ đã không còn là đồng tiền ảo nữa. Chỉ ảo theo nghĩa về hình thể vật chất, còn bản thân nó vẫn có giá trị thị trường.

Đồng bitcoin đã tăng gấp khoảng 15 lần trong năm 2017, từ giá trị 1.000 USD thời điểm đầu năm, rồi lên đến 15.000 USD và thậm chí có lúc lên đến 20.000 USD, sau đó xuống lại còn 15.000 USD. Với một đồng tiền có giá trị tăng như thế thì nếu xem nó là kênh đầu tư thì đây có lẽ là kênh đầu tư sinh lời khủng khiếp nhất trong tất cả các kênh đầu tư. Trên toàn thế giới, tổng giá trị vốn hóa của đồng bitcoin đã lên đến 233 tỷ USD trong năm 2017. Thế nhưng đây cũng là hoạt động đầu tư được cho là rủi ro nhất.

* PV: Theo ông, trong năm 2018, những kênh đầu tư nào dự báo sẽ có khả năng giúp nhà đầu tư thu lợi tốt nhất?

- TS. Nguyễn Trí Hiếu: Một nhà đầu tư trước hết cần xác định mục tiêu đầu tư của mình. Về đầu tư có 3 mục tiêu chính: An toàn, lợi nhuận và thanh khoản. Với 3 mục tiêu này, có thể đặt mục tiêu ưu tiên tùy thuộc vào mỗi người, chẳng hạn như người có tuổi thì yếu tố an toàn là quan trọng nhất.

Còn những người trẻ thì yếu tố an toàn có thể xếp sau yếu tố sinh lời, có thể tìm những kênh đầu tư như bitcoin, có thể thành tỷ phú sau một đêm, còn nếu mất thì cũng có đủ thời gian để phục hồi.

Nhưng cũng có những người yếu tố an toàn hay sinh lời không bằng yếu tố thanh khoản. Họ có nhu cầu sử dụng đồng vốn được quay vòng nhanh. Do đó, tùy theo mục tiêu an toàn, sinh lời hay thanh khoản mà nên lựa chọn kênh đầu tư đáp ứng kỳ vọng nhất.

Cả 3 yếu tố này trong năm 2018, tôi nghĩ rằng kênh chứng khoán có thể là kênh được ưu tiên, vì sức sinh lời vẫn rất cao. Còn về mặt an toàn, nếu đầu tư cổ phiếu của những doanh nghiệp có kiểm toán tốt, tình hình tài chính tốt thì an toàn và thanh khoản của TTCK cũng rất tốt. Thứ hai là kênh bất động sản và tôi nghĩ kênh này cũng đạt cả 3 yếu tố đó.

Về gửi tiết kiệm thì an toàn và thanh khoản tốt, nhưng tính sinh lời không cao. Mặc dù vậy đây có thể vẫn là kênh đang thu hút nhiều người Việt Nam.

* PV: Ông đánh giá và có lời khuyên gì cho các nhà đầu tư trong năm 2018 đối với kênh đầu tư chứng khoán và đầu tư vào đồng tiền ảo?

- TS. Nguyễn Trí Hiếu: Kênh chứng khoán vẫn là kênh đầu tư hấp dẫn trong năm 2018, tuy nhiên có một số rủi ro cần lưu ý. Thứ nhất, chứng khoán là thị trường được tác động bởi quan hệ cung và cầu. Mà cung cầu ở đây phần lớn là nằm trên thị trường thứ cấp chứ không phải thị trường sơ cấp. Ở thị trường sơ cấp, doanh nghiệp phát hành cổ phiếu, trái phiếu ra thì số tiền đó về doanh nghiệp, nhưng sau đó được trao đổi, mua bán trên thị trường thứ cấp. VNIndex tăng lên là do thị trường thứ cấp chứ không phải thị trường sơ cấp. Tức là tiền trên thị trường thứ cấp không đi vào sản xuất. Do vậy, khi thị trường phấn khởi quá cũng sinh ra rủi ro, vì có thể đến lúc nào đó, thị trường đi xuống, thanh khoản kém thì cũng chịu rủi ro.

Thứ hai, TTCK đang phụ thuộc rất nhiều vào khối ngoại. Đây là yếu tố mà các NĐT cần phải quan tâm, bởi họ đến thì họ cũng có thể đi, tùy thuộc vào tình hình lợi nhuận của họ. Họ có thể rút ra nhanh chóng và điều này đã xảy ra vào cuối năm 2016, khi mà hàng triệu USD rút ra khỏi TTCK, thị trường đã lao dốc rất nhanh. Đó là rủi ro rất cần được tính đến.

Bên cạnh đó, TTCK Việt Nam cũng bị tác động bởi TTCK thế giới. Trong khi đó, những điểm nóng khủng hoảng về chính trị và quân sự tại nhiều vùng trên thế giới vẫn có khả năng xảy ra và tác động đến TTCK. Chẳng hạn như tại bán đảo Triều Tiên, nếu xảy ra chiến tranh thì TTCK thế giới sẽ lao dốc rất nhanh. Hay ở Trung Đông – nhất là ở Iran, vấn đề brexit ở châu Âu, cũng như khủng hoảng kinh tế ở Nam Mỹ (Venezuela, Brazil…). Những “điểm nóng” đó có thể tạo nên cú sốc trên thị trường tài chính và nó ảnh hưởng tới TTCK. Đó là rủi ro tiềm ẩn cho TTCK 2018.

Còn đối với bitcoin, kênh đầu tư này là kênh đầy rủi ro. Trước tiên là về mặt pháp lý. Tại Việt Nam, cách đây 3 năm thì NHNN không công nhận đồng bitcoin như là một phương tiện thanh toán quốc gia. Còn bắt đầu từ đầu năm 2018 thì người nào dùng đồng bitcoin để thanh toán hàng hóa dịch vụ có thể bị xử phạt hành chính, thậm chí có thể bị xử lý hình sự.

Còn về mặt thị trường, đồng bitcoin là đồng có tính bảo mật rất cao. Tuy nhiên với nhiều người, họ đang mua bán nó qua các sàn giao dịch. Nếu sàn đóng cửa hoặc chủ sàn có ý định xấu thì coi như mất hết. Đó là rủi ro về thị trường.

Trong khi các đồng tiền khác dựa trên khả năng tài chính của một quốc gia, được bảo vệ bởi nền kinh tế với GDP của quốc gia đó, thì đồng bitcoin không có cái gì đứng sau để bảo vệ. Nó chỉ như một hàng hóa mà người bán và người mua chấp nhận với nhau. Giá được đẩy lên là do nguồn cầu quá lớn, trong khi cung thì lại hạn chế, chứ không dựa trên bất cứ cơ sở kinh tế gì cả.

Do đó, đối với kênh này, nếu là một nhà đầu tư mạo hiểm, có số tiền lớn thì có thể xem xét. Tuy nhiên, lời khuyên của tôi là không nên đầu tư quá 30% số tiền vốn của mình, bởi nếu thua vẫn còn phần còn lại của vốn đầu tư, còn nếu thắng thì với 30% cũng đáng kể. Nguyên tắc thứ hai, không bao giờ lấy thu nhập thường xuyên của mình để đầu tư, bởi thu nhập đó là để chi phí cho cuộc sống của bản thân và gia đình.

* PV: Xin cảm ơn ông!  

Theo thoibaotaichinhvietnam.vn

 

Tin Nhà Đất Nổi Bật - VIP

Bán nhà Quan Nhân, 30m2, mt ~ 4m , 5 tầng giá 3 tỷ

10
Giá: 3.000.000.000 vnđ
Quận/Huyện: Thanh Xuân, Hà Nội
Bán nhà Quan Nhân, 30m2, mt ~ 4m , 5 tầng giá 3 tỷ Nhà đẹp về ở luôn, cách ngõ oto đỗ 100m Trước nhà thông thoáng vĩnh viễn , khu vực ...
26-09-2020

Cho thuê nhà nguyên căn 3 lầu MT cx Chu Văn An Bình Thạnh - 17 triệu

9
Giá: 17.000.000 vnđ
Diện tích: 240 m2
Quận/Huyện: Bình Thạnh, Hồ Chí Minh
Cho thuê nhà nguyên căn 3 lầu mặt tiền đường số 7 lộ giới 12m, cư xá Chu Văn An phường 26, Q. Bình Thạnh, 01 trệt, 01 khách, 01 bếp, 04 ...
26-09-2020

Bán đất cụm công nghiệp Nham Sơn Yên lư ngay gần KCN Quế Võ. Giá 75$/m2

5
Giá: 16.000.000.000 vnđ
Diện tích: 10000 m2
Quận/Huyện: Yên Dũng, Bắc Giang
-         Vị Trí:  nằm trong cụm công nghiệp Nham Sơn, Yên Lư Bắc Giang. Dự án nằm trên quốc lộ 17 đường đôi 40m, Kết nối thuận tiện ra ...
25-09-2020

Tecco Home thanh toán 390tr, ưu đãi 0% lãi suất ân hạn gốc 18 tháng 0989337446 zalo

29
Giá: 390.000.000 vnđ
Diện tích: 40-75 m2
Quận/Huyện: Thuận An, Bình Dương
- Căn hộ Tecco Home giá tốt nhất khu vực, giá chỉ 22tr/m2 và thanh toán 30% nhận nhà.- Diện tích: 40,13m2 - 75,83m2 (1PN-2PN-3PN).- ...
24-09-2020

Bán nhà Trần Quang diệu, 45m2, kinh doanh,20 ra ngõ oto đỗ,  giá 4.2 tỉ

15
Giá: 4.200.000.000 vnđ
Diện tích: 45 m2
Quận/Huyện: Đống Đa, Hà Nội
Bán nhà Trần Quang diệu, 45m2, kinh doanh,20 ra ngõ oto đỗ,  giá 4.2 tỉ Diện tích: 45m2 Tiện ích: Khu vực dân chí cao, an ninh tốt, ...
23-09-2020

Bán nhà hẻm xe hơi đường Trường Lưu, Dt: 4.2m x 12m, 1 lầu, sổ hồng riêng. Gía: 2.8 tỷ.

10
Giá: 2.800.000.000 vnđ
Diện tích: 50.4 m2
Quận/Huyện: Quận 9, Hồ Chí Minh
Chính chủ cần bán nhà hẻm xe hơi đường Trường Lưu, Phường Long Trường, Quận 9.Diện tích: 4.2m x 12m (50.4m2).Kết cấu: 1 lầu + 1 phòng ...
22-09-2020

Bán lô đất dự án Việt Nhân SHTP OPEN, Dt: 4m x 23.8m, sổ hồng riêng. Gía: 3.8 tỷ.

7
Giá: 3.800.000.000 vnđ
Diện tích: 95.2 m2
Quận/Huyện: Quận 9, Hồ Chí Minh
Chính chủ cần bán lô đất dự án Việt Nhân SHTP OPEN, phường Trường Thạnh, Quận 9.Diện tích: 4m x 23.8m (95.2m2).Vị trí đẹp khu dân cư ...
20-09-2020

Bán đất 2 mặt tiền đường Lộ Thầy Một,ấp Đông,xã Kim Sơn,Châu Thành, diện tích 1520m2, sổ đỏ

13
Giá: 2.000.000.000 vnđ
Diện tích: 1520 m2
Quận/Huyện: Châu Thành, Tiền Giang
Bán đất 2 mặt tiền đường Lộ Thầy Một, ấp Đông, xã Kim Sơn, huyện Châu Thành, Tỉnh Tiền Giang. Diện tích 1520 m2, sổ đỏ , tiện làm nhà ...
19-09-2020

CẦN BÁN LÔ ĐẤT MẶT TIỀN QL50 SHR NGAY TTHC

18
Giá: 900.000.000 vnđ
Diện tích: 76 m2
Quận/Huyện: Cần Đước, Long An
CẦN BÁN LÔ ĐẤT MẶT TIỀN QUỐC LỘ SHR NGAY TRUNG TÂM HÀNH CHÍNH- Cách UBND xã Tân Lân 1,5km; cách trung tâm huyện Cần Đước 4km và cách ...
18-09-2020
Xem thêm
Tin Nhà Đất Bán

Bán nhà Quan Nhân, 30m2, mt ~ 4m , 5 tầng giá 3 tỷ

10
Giá: 3.000.000.000 vnđ
Quận/Huyện: Thanh Xuân, Hà Nội
Bán nhà Quan Nhân, 30m2, mt ~ 4m , 5 tầng giá 3 tỷ Nhà đẹp về ở luôn, cách ngõ oto đỗ 100m Trước nhà thông thoáng vĩnh viễn , khu vực ...
26-09-2020

Bán đất cụm công nghiệp Nham Sơn Yên lư ngay gần KCN Quế Võ. Giá 75$/m2

5
Giá: 16.000.000.000 vnđ
Diện tích: 10000 m2
Quận/Huyện: Yên Dũng, Bắc Giang
-         Vị Trí:  nằm trong cụm công nghiệp Nham Sơn, Yên Lư Bắc Giang. Dự án nằm trên quốc lộ 17 đường đôi 40m, Kết nối thuận tiện ra ...
25-09-2020

Bán nhà Trần Quang diệu, 45m2, kinh doanh,20 ra ngõ oto đỗ,  giá 4.2 tỉ

15
Giá: 4.200.000.000 vnđ
Diện tích: 45 m2
Quận/Huyện: Đống Đa, Hà Nội
Bán nhà Trần Quang diệu, 45m2, kinh doanh,20 ra ngõ oto đỗ,  giá 4.2 tỉ Diện tích: 45m2 Tiện ích: Khu vực dân chí cao, an ninh tốt, ...
23-09-2020

Tecco Home thanh toán 390tr, ưu đãi 0% lãi suất ân hạn gốc 18 tháng 0989337446 zalo

29
Giá: 390.000.000 vnđ
Diện tích: 40-75 m2
Quận/Huyện: Thuận An, Bình Dương
- Căn hộ Tecco Home giá tốt nhất khu vực, giá chỉ 22tr/m2 và thanh toán 30% nhận nhà.- Diện tích: 40,13m2 - 75,83m2 (1PN-2PN-3PN).- ...
24-09-2020

Bán nhà Tây Sơn, 43m2, mt 4m, kinh doanh, 5 tầng, giá 4.2 tỉ

9
Giá: 4.200.000.000 vnđ
Diện tích: 43 m2
Quận/Huyện: Đống Đa, Hà Nội
Bán nhà Tây Sơn, 43m2, mt 4m, kinh doanh, 5 tầng, giá 4.2 tỉ Diện tích: 43m2 Giao thông: gần mặt phố, thuận tiện đi lại… Tiện ích: ...
23-09-2020

Bán nhà Nguyễn Lương Bằng, 40m2, mt ~ 4,1m, kinh doanh, 3 tầng, giá 4.3 tỉ

12
Giá: 4.300.000.000 vnđ
Quận/Huyện: Hà Nội
Bán nhà Nguyễn Lương Bằng, 40m2, mt ~ 4,1m, kinh doanh, 3 tầng, giá 4.3 tỉDiện tích: 40m2Giao thông: ...
23-09-2020

Bán nhà Phố Trần Quí Cáp, 50m2, 5 tầng, giá 4.5 tỉ

6
Giá: 4.500.000.000 vnđ
Quận/Huyện: Đống Đa, Hà Nội
Bán nhà Phố Trần Quí Cáp, 50m2, 5 tầng, giá 4.5 tỉDiện tích: 50m2Giao thông: gần mặt ...
22-09-2020

Bán nhà Trịnh Hoài Đức, 48m2, mt ~ 4m, 5 tầng, giá 4.5 tỉ

6
Giá: 4.500.000.000 vnđ
Quận/Huyện: Đống Đa, Hà Nội
Bán nhà Trịnh Hoài Đức, 48m2, mt ~ 4m, 5 tầng, giá 4.5 tỉDiện tích: 48m2Giao thông: gần mặt ...
22-09-2020

Bán lô đất dự án Việt Nhân SHTP OPEN, Dt: 4m x 23.8m, sổ hồng riêng. Gía: 3.8 tỷ.

7
Giá: 3.800.000.000 vnđ
Diện tích: 95.2 m2
Quận/Huyện: Quận 9, Hồ Chí Minh
Chính chủ cần bán lô đất dự án Việt Nhân SHTP OPEN, phường Trường Thạnh, Quận 9.Diện tích: 4m x 23.8m (95.2m2).Vị trí đẹp khu dân cư ...
20-09-2020
Xem thêm
Nhà Đất Cho Thuê

Cho thuê nhà nguyên căn 3 lầu MT cx Chu Văn An Bình Thạnh - 17 triệu

9
Giá: 17.000.000 vnđ
Diện tích: 240 m2
Quận/Huyện: Bình Thạnh, Hồ Chí Minh
Cho thuê nhà nguyên căn 3 lầu mặt tiền đường số 7 lộ giới 12m, cư xá Chu Văn An phường 26, Q. Bình Thạnh, 01 trệt, 01 khách, 01 bếp, 04 ...
26-09-2020

Cho thuê kho 1100m2 KCN Quế Võ, có đốc công vào được ngay

5
Giá: 81.000.000 vnđ
Diện tích: 1100 m2
Quận/Huyện: Quế Võ, Bắc Ninh
Còn dư kho diện tích 1100m2 cần cho thuê.- Vị trí ngay mặt đường trục chính KCN Quế võ ...
24-09-2020

Cho thuê nhà xưởng 1600m2 và 2850m2 đường N3 KCN Đại Đồng, Giá 3.2$/m2

33
Giá: 118.000.000 vnđ
Diện tích: 1600 m2
Quận/Huyện: Tiên Du, Bắc Ninh
Chúng tôi còn 2 nhà xưởng ko có nhu cầu sản xuất cần cho thuê. Vị trí ngay trung ...
04-09-2020

Cho thuê nhà xưởng tại KCN Đình Trám, DT 3400m2, xưởng độc lập có thể đăng ký chế xuất Lh 0988457392

52
Giá: 255.000.000 vnđ
Diện tích: 3400 m2
Quận/Huyện: Việt Yên, Bắc Giang
-         Vị trí: Nhà xưởng nằm trong KCN Đình Trám, vị trí đường lớn, xung quanh đều là các công ty lớn -         Nhà xưởng độc lập ...
29-08-2020

Cho thuê kho xưởng tại đường Ts11 KCN Tiên Sơn, Diện tích 830m2 có sàn epoxy, văn phòng

26
Giá: 62.000.000 vnđ
Diện tích: 830 m2
Quận/Huyện: Từ Sơn, Bắc Ninh
Chúng tôi còn 1 nhà xưởng cần cho thuê trong KCN Tiên Sơn.Xưởng mới sửa chữa, sàn epoxy ...
28-08-2020

Cho thuê 2 kho xưởng dt 310 và 540m2 tại KCN Tiên Sơn, Giá chỉ 70k/m2. LH 0988 457 392

24
Giá: 38.000.000 vnđ
Diện tích: 540 m2
Quận/Huyện: Từ Sơn, Bắc Ninh
Cần cho thuê 2 kho/ xưởng sản xuất ngay trong KCN Tiên Sơn, kho sạch sẵn sàng vào sử dụng.1 kho dt 310m2, 1 kho 540m2 , có thể thuê lẻ ...
22-08-2020

Hot! Cho thuê xưởng 1300m2 trong KCN Tiên Sơn, phù hợp làm kho, xưởng sản xuất…sân đỗ xe rộng rãi

30
Giá: 104.000.000 vnđ
Diện tích: 1300 m2
Quận/Huyện: Từ Sơn, Bắc Ninh
Công ty chúng tôi còn dư 1 nhà xưởng cần cho thuê, xưởng có sẵn có thể vào ...
19-08-2020

Tổng hợp các kho xưởng đang trống tại KCN Đại Đồng, Tiên Sơn Bắc Ninh, DT 600-140000m2,giá tốt nhất thị trường

27
Giá: 140.000.000 vnđ
Diện tích: 2000 m2
Quận/Huyện: Từ Sơn, Bắc Ninh
BĐS Megasun tự hào là đơn vị tư vấn chuyên sâu nhất về nhà xưởng và đất công nghiệp tại ...
17-08-2020

Cho thuê nhà có nội thất cơ bản (hẻm 861 Trần Xuân Soạn, P. Tân Hưng, Q.7)

78
Giá: 25.000.000 vnđ
Diện tích: 430 m2
Quận/Huyện: Quận 7, Hồ Chí Minh
Nhà 3 lầu và một tầng gác lửng có bếp rộng rãi (mới 100%: tủ lạnh, máy lọc nước, máy ...
13-08-2020
Xem thêm

Copyright © 2016 - All Rights Reserved. Design by Thiết kế web BĐS http://zland.vn